Политика AML / KYC

В рамках соблюдения международных требований по противодействию отмыванию денежных средств (AML) и финансированию противоправной деятельности, а также для повышения прозрачности операций, наш сервис применяет процедуры идентификации клиентов (KYC).

Что такое KYC и зачем это нужно

KYC (Know Your Customer) — это процесс подтверждения личности пользователя и оценки потенциальных рисков, связанных с его операциями.

Данная процедура применяется во многих финансовых сервисах и криптовалютных платформах и позволяет:

  • снизить риск мошеннических операций;
  • повысить безопасность пользователей;
  • обеспечить соответствие международным стандартам регулирования.

Хотя криптовалютная индустрия изначально ориентировалась на анонимность, современные требования безопасности и законодательства делают верификацию стандартной практикой для большинства сервисов.

Что такое AML

AML (Anti-Money Laundering) — это комплекс мер, направленных на предотвращение:

  • легализации незаконно полученных средств;
  • финансирования терроризма;
  • использования финансовых сервисов в противоправных целях.

В рамках AML-политики осуществляется анализ транзакций, проверка источников средств и мониторинг финансовой активности пользователей.

Что показывает проверка адреса

При AML-анализе оцениваются следующие параметры:

  • уровень риска (в %) — вероятность связи адреса с подозрительной или нелегальной активностью;
  • источники средств — сервисы и категории платформ, с которыми взаимодействовал адрес;
  • структура транзакций — распределение входящих и исходящих операций.

На основе этих данных формируется общий риск-профиль адреса.

Зачем проводится AML-проверка

Отсутствие подобных процедур может привести к тому, что сервис будет использован для незаконных операций. Это создает риски как для пользователей, так и для самой платформы.

Поэтому AML/KYC-проверки являются стандартной практикой и позволяют:

  • минимизировать финансовые риски;
  • предотвращать злоупотребления;
  • соблюдать требования регуляторов и международных стандартов.
Как интерпретировать уровень риска
  • 0–25% — низкий риск, условно «чистый» адрес
  • 25–75% — средний уровень риска, требуется дополнительная проверка
  • 75% и выше — высокий риск, операции могут быть ограничены
Важно учитывать

Оценка риска не является фиксированной. Данные формируются на основе международных аналитических баз, которые постоянно обновляются.

  • ранее «чистый» адрес может получить риск при новых операциях;
  • уровень риска может изменяться со временем;
  • итоговое решение всегда учитывает актуальные данные на момент проверки.